Estoy comenzando
Quiero empezar, pero no sé cuánto ni cómo.
Definimos una meta y construimos un hábito de ahorro que tenga sentido para ti.
Definir mi punto de partida →
Estrategia personalizada para el retiro
Tu retiro comienza con las decisiones que tomas hoy.
Construyamos una ruta para que puedas conservar tu estilo de vida, proteger tu patrimonio y llegar a esa etapa con mayor libertad financiera.
Tu ruta hacia el retiroPersonalizada
- HoyTu punto de partida
- MetaDónde quieres llegar
- RutaQué necesitas hacer para llegar
Planear el retiro no es solamente acumular dinero.
Es decidir cómo quieres vivir cuando tu ingreso ya no dependa de tu trabajo.
¿Dónde te encuentras hoy?
Cada etapa necesita una estrategia diferente.
Selecciona la situación que más se parece a la tuya. No importa desde dónde comienzas; lo importante es tener claridad sobre el siguiente paso.
Ya estoy ahorrando
Quiero saber si realmente será suficiente.
Revisamos dónde estás hoy y qué tan cerca estás del retiro que deseas tener.
Revisar mi estrategia →Estoy más cerca
Necesito ordenar y proteger lo que ya construí.
Integramos tus recursos y creamos una estrategia para esta nueva etapa.
Organizar mis recursos →Lo que una estrategia debe contemplar
Vivir más años es una buena noticia. Financiar esa etapa requiere previsión.
Una planeación responsable considera factores que cambian con el tiempo y que pueden reducir el valor real de tus recursos.
Inflación
Lo que hoy puedes comprar con tu dinero puede ser diferente en el futuro.
Longevidad
Tu patrimonio podría necesitar sostener varias décadas después del retiro.
Salud
Los gastos médicos también forman parte de la planeación.
Fuentes de ingreso
Diversificar tus recursos puede darte mayor libertad y flexibilidad.
Lo que podemos construir contigo
Una ruta clara, flexible y alineada con tu vida.
La recomendación final dependerá de tu diagnóstico. Estos son los elementos que evaluamos para diseñarla.
Tu meta
¿Cuánto necesitas para mantener el estilo de vida que quieres?
Tus aportaciones
¿Cuánto puedes ahorrar sin comprometer tus prioridades actuales?
Tu protección
¿Qué podría interrumpir el camino hacia tu meta?
Tu eficiencia fiscal
¿Qué alternativas te pueden ofrecer beneficios fiscales de acuerdo con tu situación?
Tus recursos actuales
¿Qué tienes hoy y cómo puede formar parte de tu estrategia?
Tu seguimiento
Porque tu vida cambia. Tu estrategia también puede hacerlo.
La información de esta página es orientativa. Las características, beneficios, rendimientos y tratamiento fiscal dependen de cada alternativa y de la situación particular de la persona.
Preguntas frecuentes
Respuestas claras para comenzar.
¿Cuándo conviene comenzar a preparar el retiro?
Puedes iniciar, revisar o fortalecer tu estrategia en cualquier momento. Lo importante es tener claridad sobre tus objetivos y posibilidades.
¿Cuánto dinero necesito para retirarme?
Depende del estilo de vida que deseas y de tus metas. Por eso construimos una estrategia personalizada.
¿Un plan de retiro puede tener beneficios fiscales?
Claro. Dependiendo del producto y de tu situación fiscal, algunas alternativas pueden ofrecer beneficios conforme a la legislación vigente.
¿Qué sucede si ya tengo AFORE o ahorro por mi cuenta?
Esos recursos se integran al diagnóstico para identificar si son suficientes o si conviene complementarlos.
Tu siguiente paso
Conoce qué tan cerca estás del retiro que deseas.
Agenda una conversación inicial. Revisaremos tu punto de partida y te explicaremos cuál sería el siguiente paso para construir una estrategia personalizada.
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